Pelatihan IMPLEMENTASI POJK 24/2025: Standarisasi Rekening Dormant, Manajemen Risiko, dan Kepatuhan Bank

HARI 1 — REGULASI, STANDARISASI, DAN STRUKTUR TATA KELOLA

Sesi 1 — Overview POJK 24/2025

• Ruang lingkup pengaturan
• Terminologi baru & perubahan standar 2025
• Dampak regulasi pada operasional kantor cabang
• Persyaratan mandatory & timeline implementasi

Sesi 2 — Standarisasi Rekening Dormant

• Kriteria dan klasifikasi rekening dormant (individu & badan)
• Alur identifikasi dini (Early Detection)
• Penetapan status dormant berdasarkan risk scoring
• Pengaturan akses, pembatasan transaksi, dan kontrol keamanan

Sesi 3 — Tata Kelola Rekening Dormant Sesuai POJK

• SOP wajib: identifikasi, pemantauan, penutupan
• Rekonsiliasi, pengecekan periodik, dan pemutakhiran data
• Dokumentasi & kontrol BELO (Back Office)
• Pengaturan kewenangan cabang vs pus

Sesi 4 — Manajemen Risiko Rekening Dormant

• Risiko operasional, reputasi, hukum, dan kepatuhan
• Risk mapping & risk register
• Kontrol kunci (Key Control Indicators)
• Standar pengamanan dana dormant

Sesi 5 — Workshop: Pemetaan Rekening Dormant (Hands-on)

• Latihan klasifikasi berdasarkan risk level
• Penyusunan SOP aktivasi ulang
• Drafting form penanganan rekening dormant

HARI 2 — IMPLEMENTASI, FRAUD PREVENTION, DAN PENGUATAN KEPATUHAN

Sesi 6 — Fraud Risk pada Rekening Dormant

• Modus fraud internal & eksternal
• Celah pengendalian pada rekening tidak aktif
• Integrasi dengan sistem fraud detection
• Studi kasus penyalahgunaan dana dormant

Sesi 7 — IT Control & Data Governance

• Pengamanan data nasabah dormant
• Sistem notifikasi otomatis
• Kewajiban pelaporan & rekam jejak digital
• Integrasi dengan AML & core banking

Sesi 8 — Kepatuhan & APU/PPT

• Koneksi rekening dormant dengan risiko pencucian uang
• Enhanced Due Diligence (EDD)
• Monitoring transaksional untuk dormant to active
• Peran Divisi Kepatuhan dalam pengawasan harian

Sesi 9 — Implementasi End-to-End Workflow (Full Practical)

• Mapping proses: Identifikasi Verifikasi 3. Eskalasi risiko 4. Persetujuan 5. Aktivasi ulang / penutupan
• Penyusunan flowchart berbasis POJK
• Checklist implementasi 2025

Sesi 10 — Audit Internal & Pelaporan

• Penerapan tiga lini pertahanan (3LoD)
• Audit trail wajib untuk dormant account
• Format pelaporan ke OJK
• Mekanisme sampling & uji kecukupan kontrol

Sesi 11 — Simulasi: Penanganan Rekening Dormant Bermasalah

• Studi kasus rekening dormant yang diperdebatkan
• Simulasi mitigasi & pengambilan keputusan
• Roleplay analisis risiko dan penyusunan keputusan resmi

Sesi 12 — Penyusunan Action Plan Implementasi POJK 24/2025

• Template rencana implementasi 30–90 hari
• Penetapan KPI operasional & compliance
• Finalisasi dokumen kebijakan & sosialisasi internal