Pelatihan YAYASAN BUKAN ZONA AMAN PERBANKAN:Mitigasi Risiko Pidana, Fraud, dan Tanggung Jawab Jabatan Direksi & Komisaris dalam Pengelolaan Dana Sosial, CSR, dan Afiliasi Yayasan

Hari Pertama-Memahami Risiko & Tanggung Jawab Pimpinan Bank

Sesi 1 Yayasan dalam Lanskap Risiko Perbankan Modern

• Pergeseran fungsi yayasan dalam ekosistem keuangan
• Mengapa yayasan menjadi fokus audit dan penegakan hukum
• Yayasan sebagai risk multiplier bagi bank
• Perspektif regulator dan aparat penegak hukum

Sesi 2 Pola Keterlibatan Bank dengan Yayasan

• CSR/TJSL, hibah, dan program sosial bank
• Kerja sama, sponsorship, dan pembiayaan yayasan
• Yayasan afiliasi pejabat dan pemangku kepentingan
• Titik rawan yang sering diabaikan pimpinan bank

Sesi 3  Tanggung Jawab Direksi & Komisaris

• Personal liability dalam keputusan strategis
• Batas perlindungan business judgment rule
• Risiko pidana: korupsi, penyalahgunaan kewenangan, TPPU
• Risiko perdata dan kerugian keuangan negara/daerah
• Kesalahan umum Direksi & Komisaris dalam praktik

Sesi 4 Yayasan sebagai Instrumen Fraud & Konflik Kepentingan

• Pola fraud yang melibatkan yayasan
• Conflict of interest terselubung
• Yayasan sebagai conflict vehicle
• Indikator yayasan berisiko tinggi bagi bank

Hari Kedua-Strategi Kepatuhan, Mitigasi Risiko & Perlindungan Jabatan

Sesi 5 Strategi Kepatuhan Hukum Yayasan bagi Perbankan

• Prinsip kehati-hatian bank dalam relasi dengan yayasan
• Due diligence hukum yayasan
• Standar kepatuhan kerja sama & penyaluran dana
• Dokumentasi hukum sebagai alat perlindungan pimpinan

Sesi 6 Penguatan GCG & Sistem Pengendalian Internal

• Integrasi risiko yayasan dalam GCG bank
• Peran Direksi, Komisaris, dan Komite Audit
• Sinergi compliance, legal, risk, dan internal audit
• Early warning system berbasis governance

Sesi 7 Checklist Keputusan Aman bagi Direksi & Komisaris

• Checklist persetujuan CSR, hibah, dan kerja sama yayasan
• Parameter keputusan aman secara hukum
• Model kebijakan internal bank
• Strategi defensif menghadapi audit & pemeriksaan

Sesi 8 Executive Strategic Discussion & Best Practices

• Diskusi tertutup lintas pimpinan bank
• Dilema kebijakan dan isu sensitif
• Sharing pengalaman dan praktik terbaik
• Rekomendasi strategis penguatan tata kelola